基金营销并不是制造噱头来诓骗客户，而必须通过严谨的流程，突出基金自身的特点，将产品展现给最适合的有效投资者，培育客户群体的忠诚度，营造基金品牌。台湾基金经过数十年的发展，土洋结合，形成了以温情、喜庆、稳重为特点的营销模式。

　　乱花渐欲迷人眼。

　　面对着基金公司不断涌现，基金产品不断翻新，投资者难免有点举棋不定，而如何从竞争者中脱颖而出，无疑成为基金公司及其产品走向成功的一个重要环节，基金营销也就显得格外重要了。

　　台湾投信经过数十年的发展，在树立品牌形象、推广基金产品等领域，既引入西方营销理念，又充分融合本土传统，形成了以温情、喜庆、稳重为特点的营销模式。在这里我们不妨具体接触几个案例，或许能窥斑见豹，有所裨益。

　　A.元大投信

　　推出“点点成金红利积点”活动。线上申购，每1000元兑换一个红利点数，每一点相当于手续费1元，可于申购时扣抵手续费。

　　B.保德信元富投信

　　3人同行至公司及理财中心办理单笔申购全球中小基金，可享手续费终身7折优惠。

　　C.台寿保投信

　　“5588，稳稳发发”申购手续费优惠活动，凡既有客户于2月底前申购公司旗下基金，可以享有单笔手续费五折、定期定额终身五折的专属优惠。

　　D.怡富投信

　　投资人，享终身“零”手续费优惠。成功扣款48次的投资人，介绍一位客户开立网络交易账户，可以享终身零手续费的优惠。会员生日当月亦享有零手续费优惠。客户累计定期定额成功次数达24次以上，第25次开始享有手续费率1%优惠。

　　E.大华投信

　　首次与11家银行联合推出基金申购优惠活动，2月底之前单笔申购大华系列基金可享手续费5折优惠，亲自向大华投信办理定时定额扣款就可获得前6个月免手续费等。

　　台湾投信公司在采取费用优惠这一方式进行营销时，有几个显著的特点：

　　1.划分不同的优惠层次，根据客户的投资额度和忠诚度来阶梯式地增强优惠幅度。例如上表A所列“点点成金红利积点”等活动，避免投信公司偏袒大客户、歧视中小客户的非议，满足中国人爱面子的习惯，同时也达到了依靠更多优惠来吸引大型客户的初衷，并且显得吉利、有具体内涵、操作也方便。

　　2.重视客户终身制的建立，培养顾客忠诚度。在许多优惠活动中给投资者优惠期限，并且通过鼓动投资者对该基金的多次参与，来增强投资者的投资惯性。

　　3.台湾投信公司乐于构建个人投资者的小型集体。例如上表B保德信元富举办的3人同行优惠活动，倡导朋友、亲友等个人团体投资的概念，有利于投资者之间的沟通，建立稳定的投资网共同进退，同时也扩大了销售份额。
　　4.各家投信公司针对不同的购买方式、购买地点来制定不同
的优惠方案。鼓励投资者通过网络、语音等方便的渠道购买，因为据有关心理测试，大多数人在独自状态下容易产生更大的自主投资欲望。

　　5.还有值得一提的是，台湾投信公司在营销活动中，往往冠以比较喜庆、活泼、易于流通的名号，颇有一点喜闻乐见的感觉。例如“5588，稳稳发发”活动、“一指赚”、远东商银之“朋友还是老的好”回馈活动等。

　　二、网站营销

　　F.德盛安联投信

　　网站小游戏：大象接苹果。玩家使用鼠标指挥大象，用鼻子接住从空中落下的青、红两种苹果。15秒钟内获得足够数量，便可以向该公司索取“德盛安联投信投资宝典”。

　　网站也是营销的重要阵地，不少公司安排了电子贺卡邮递、电子绘画比赛等活动。在上表F中，虽然该类型游戏司空见惯，不过该公司又利用一定的心理知识，向玩家说明，红、绿苹果代表两种不同的投资理念：风险爱好和风险规避(或者解释为股票型和债券型)。根据所接两种苹果的比例，玩家可以获知自己潜意识的投资偏好，以之作为参考来安排自己的基金产品搭配。