劣势：理财顾问的服务环境不好，和企业一同成长的代价就是要在培育市场的前提下承受挫折，需要坚韧、自我激励。清晰的服务定位是找到恰当客户的一个方法。该职位既要做专家，又要会营销自己，未来发展走向变数多。若要掌握主动，可能需要在积累3-5年经验后自己创业，以避免特定企业对理财服务频繁调整带来的发展不确定性。